Складання договору для Інституту спільного інвестування з Банком: ключові аспекти та юридичні нюанси
Інститути спільного інвестування (ІСІ) є важливим інструментом на фінансовому ринку України, що дозволяють акумулювати кошти інвесторів для їх подальшого інвестування в цінні папери, нерухомість чи інші активи. Для забезпечення належного функціонування ІСІ ключову роль відіграють договори з особами, які їх обслуговують, зокрема з банками-зберігачами. Укладення договору між ІСІ та банком вимагає чіткого дотримання законодавчих норм, врахування істотних умов та специфіки діяльності обох сторін. У цій статті ми розглянемо, як правильно скласти такий договір, враховуючи вимоги законодавства України.
Законодавча основа та істотні умови договору
Відповідно до Закону України "Про інститути спільного інвестування" та нормативних актів Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР), договори з особами, які обслуговують ІСІ, зокрема банками-зберігачами, повинні відповідати чітко визначеним вимогам. Законодавство встановлює перелік істотних умов, які є обов’язковими для включення до договору. Їхня відсутність може призвести до визнання договору недійсним або ускладнити вирішення спорів у майбутньому. Розглянемо ці умови детальніше:
1. Повне найменування та місцезнаходження сторін
Договір має чітко ідентифікувати сторони — Інститут спільного інвестування (в особі компанії з управління активами) та банк-зберігач. Наприклад, "Товариство з обмеженою відповідальністю 'КУА ІНВЕСТ-ПРОФІ', розташоване за адресою: м. Київ, вул. Хрещатик, 1" та "Акціонерне товариство 'ПРОФІ-БАНК', розташоване за адресою: м. Київ, вул. Саксаганського, 10". Це забезпечує юридичну визначеність сторін.
2. Предмет договору
Предметом договору є надання банком послуг зі зберігання активів ІСІ, ведення рахунків у цінних паперах та забезпечення операцій з активами фонду. Наприклад, "Банк зобов’язується забезпечити облік, зберігання та обслуговування активів ІСІ, а КУА — своєчасно надавати необхідну інформацію та сплачувати винагороду".
3. Права та обов’язки сторін
Банк, як зберігач, зобов’язаний:
- вести облік активів ІСІ;
- забезпечувати їх збереження;
- виконувати розпорядження компанії з управління активами (КУА) відповідно до законодавства.
КУА, зі свого боку, має надавати звітність, інструкції та сплачувати винагороду. Чітке визначення прав і обов’язків мінімізує ризик конфліктів.
4. Застереження щодо конфіденційності
Оскільки ІСІ працює з чутливою фінансовою інформацією, договір має передбачати зобов’язання банку не розголошувати дані про активи, операції чи інвесторів, крім випадків, передбачених законом.
5. Порядок надання звітності та інформації
Банк має регулярно надавати КУА звіти про стан активів, операції та рух коштів. Закон вимагає, щоб ці процеси відповідали нормативним актам НКЦПФР.
6. Відповідальність сторін
Договір має передбачати санкції за невиконання умов, наприклад, штрафні санкції за несвоєчасне виконання операцій банком або компенсацію збитків, завданих ІСІ через неналежне зберігання активів.
1. Повне найменування та місцезнаходження сторін
Договір має чітко ідентифікувати сторони — Інститут спільного інвестування (в особі компанії з управління активами) та банк-зберігач. Наприклад, "Товариство з обмеженою відповідальністю 'КУА ІНВЕСТ-ПРОФІ', розташоване за адресою: м. Київ, вул. Хрещатик, 1" та "Акціонерне товариство 'ПРОФІ-БАНК', розташоване за адресою: м. Київ, вул. Саксаганського, 10". Це забезпечує юридичну визначеність сторін.
2. Предмет договору
Предметом договору є надання банком послуг зі зберігання активів ІСІ, ведення рахунків у цінних паперах та забезпечення операцій з активами фонду. Наприклад, "Банк зобов’язується забезпечити облік, зберігання та обслуговування активів ІСІ, а КУА — своєчасно надавати необхідну інформацію та сплачувати винагороду".
3. Права та обов’язки сторін
Банк, як зберігач, зобов’язаний:
- вести облік активів ІСІ;
- забезпечувати їх збереження;
- виконувати розпорядження компанії з управління активами (КУА) відповідно до законодавства.
КУА, зі свого боку, має надавати звітність, інструкції та сплачувати винагороду. Чітке визначення прав і обов’язків мінімізує ризик конфліктів.
4. Застереження щодо конфіденційності
Оскільки ІСІ працює з чутливою фінансовою інформацією, договір має передбачати зобов’язання банку не розголошувати дані про активи, операції чи інвесторів, крім випадків, передбачених законом.
5. Порядок надання звітності та інформації
Банк має регулярно надавати КУА звіти про стан активів, операції та рух коштів. Закон вимагає, щоб ці процеси відповідали нормативним актам НКЦПФР.
6. Відповідальність сторін
Договір має передбачати санкції за невиконання умов, наприклад, штрафні санкції за несвоєчасне виконання операцій банком або компенсацію збитків, завданих ІСІ через неналежне зберігання активів.
7. Строк дії договору
Наприклад, "Договір укладено на 3 роки з можливістю автоматичної пролонгації, якщо жодна зі сторін не заявить про припинення".
8. Розмір винагороди
Винагорода банку може бути фіксованою (наприклад, 0,5% від вартості активів щорічно) або залежати від обсягу операцій. Це має бути чітко прописано.
9. Порядок зміни умов договору
Зміни вносяться за взаємною згодою сторін у письмовій формі, що забезпечує стабільність відносин.
10. Умови дострокового припинення договору
Договір може бути розірваний за ініціативою однієї зі сторін у разі порушення умов або за згодою сторін. Окремо прописуються умови припинення у разі зниження кредитного рейтингу банку до спекулятивного рівня.
Наприклад, "Договір укладено на 3 роки з можливістю автоматичної пролонгації, якщо жодна зі сторін не заявить про припинення".
8. Розмір винагороди
Винагорода банку може бути фіксованою (наприклад, 0,5% від вартості активів щорічно) або залежати від обсягу операцій. Це має бути чітко прописано.
9. Порядок зміни умов договору
Зміни вносяться за взаємною згодою сторін у письмовій формі, що забезпечує стабільність відносин.
10. Умови дострокового припинення договору
Договір може бути розірваний за ініціативою однієї зі сторін у разі порушення умов або за згодою сторін. Окремо прописуються умови припинення у разі зниження кредитного рейтингу банку до спекулятивного рівня.
Специфічні вимоги до договору із зберігачем
Оскільки банк виступає зберігачем активів ІСІ, договір має враховувати додаткові вимоги, передбачені законодавством про депозитарну систему. Зокрема:
- Умови відкриття рахунку в цінних паперах
Банк зобов’язаний відкрити та вести рахунок у цінних паперах для ІСІ, забезпечуючи облік прав власності на активи. Це має відповідати нормам Закону України "Про депозитарну систему України".
- Відповідальні особи
У договорі зазначаються конкретні співробітники банку, які відповідають за виконання умов договору. Наприклад, "Виконання договору покладається на начальника депозитарного відділу Іванова І.І.".
- Зниження кредитного рейтингу
Законодавство вимагає включення положення про можливість дострокового припинення договору, якщо кредитний рейтинг банку за Національною рейтинговою шкалою знизиться до спекулятивного рівня (нижче "uaBBB") або втратить чинність.
- Незалежність обов’язків зберігача
Договір не може обмежувати обов’язки банку, визначені законом, наприклад, щодо забезпечення збереження активів чи своєчасного виконання розпоряджень КУА.
- Умови відкриття рахунку в цінних паперах
Банк зобов’язаний відкрити та вести рахунок у цінних паперах для ІСІ, забезпечуючи облік прав власності на активи. Це має відповідати нормам Закону України "Про депозитарну систему України".
- Відповідальні особи
У договорі зазначаються конкретні співробітники банку, які відповідають за виконання умов договору. Наприклад, "Виконання договору покладається на начальника депозитарного відділу Іванова І.І.".
- Зниження кредитного рейтингу
Законодавство вимагає включення положення про можливість дострокового припинення договору, якщо кредитний рейтинг банку за Національною рейтинговою шкалою знизиться до спекулятивного рівня (нижче "uaBBB") або втратить чинність.
- Незалежність обов’язків зберігача
Договір не може обмежувати обов’язки банку, визначені законом, наприклад, щодо забезпечення збереження активів чи своєчасного виконання розпоряджень КУА.
Додаткові умови за згодою сторін
Крім обов’язкових умов, сторони можуть включити до договору інші положення, які не суперечать законодавству. Наприклад:
- Механізм вирішення спорів (арбітраж чи суд);
- Умови страхування відповідальності банку за втрату активів;
- Додаткові сервіси, такі як аналітична підтримка чи консультації.
- Механізм вирішення спорів (арбітраж чи суд);
- Умови страхування відповідальності банку за втрату активів;
- Додаткові сервіси, такі як аналітична підтримка чи консультації.
Практичні рекомендації для юридичних компаній
1. Перевірка банку-зберігача
Перед укладенням договору варто переконатися, що банк має ліцензію НКЦПФР на депозитарну діяльність та стабільний кредитний рейтинг. Це знизить ризики для ІСІ.
2. Чіткість формулювань
Уникайте розмитих термінів на кшталт "в розумні строки" — указуйте конкретні дедлайни та обсяги.
3. Адаптація до специфіки ІСІ
Якщо ІСІ інвестує в специфічні активи (наприклад, венчурні проєкти чи нерухомість), договір має враховувати особливості їх обліку та зберігання.
4. Контроль відповідності законодавству
Додаткові вимоги до договорів можуть встановлюватися НКЦПФР, тому важливо стежити за оновленнями нормативної бази.
Перед укладенням договору варто переконатися, що банк має ліцензію НКЦПФР на депозитарну діяльність та стабільний кредитний рейтинг. Це знизить ризики для ІСІ.
2. Чіткість формулювань
Уникайте розмитих термінів на кшталт "в розумні строки" — указуйте конкретні дедлайни та обсяги.
3. Адаптація до специфіки ІСІ
Якщо ІСІ інвестує в специфічні активи (наприклад, венчурні проєкти чи нерухомість), договір має враховувати особливості їх обліку та зберігання.
4. Контроль відповідності законодавству
Додаткові вимоги до договорів можуть встановлюватися НКЦПФР, тому важливо стежити за оновленнями нормативної бази.
Висновок
Складання договору між Інститутом спільного інвестування та банком-зберігачем — це процес, який вимагає врахування як загальних істотних умов встановлених законом, так і специфічних вимог до зберігачів активів за НБУ. Юридична компанія INSEININ рекомендує залучати досвідчених юристів для розробки такого документа, щоб забезпечити його відповідність законодавству та захист інтересів ІСІ. Правильно складений договір не лише гарантує стабільну співпрацю з банком, але й мінімізує фінансові та репутаційні ризики для всіх сторін.
Якщо вам потрібна допомога у підготовці договору чи консультація з питань діяльності ІСІ, звертайтеся до наших фахівців — ми завжди готові надати професійну підтримку!
Якщо вам потрібна допомога у підготовці договору чи консультація з питань діяльності ІСІ, звертайтеся до наших фахівців — ми завжди готові надати професійну підтримку!
🌟 Шукаєте юридичну підтримку з даних питань?
Кваліфіковані юристи Юридичної компанії INSEININ зможуть вам допомогти!
🏛️ Експертність: Наші кваліфіковані юристи мають велику команду та різнобічний досвід у всіх галузях права і готові допомогти вам у будь-якій ситуації.
🔍 Індивідуальний підхід: Ми розуміємо, що кожна справа унікальна.
З INSEININ ви отримаєте персоналізоване планування та підтримку, яка відповідає вашим потребам.
💼 Широкий спектр послуг: Від консультацій та підготовки документів до представництва в суді, ми забезпечимо повний спектр юридичних послуг для бізнесу та приватних осіб.
🤝 Довіра та конфіденційність: Ваші інтереси - наш пріоритет.
З INSEININ ви можете бути впевнені у високому рівні професіоналізму та конфіденційності.
📞 Для отримання консультації Юриста з корпоративного права Юридичної компанії INSEININ телефонуйте за номерами: +380 97 507 06 53 або +380 93 228 01 24
🔐 Напишіть нам на
💼 РОЗРАХУВАТИ ВАРТІСТЬ ПОСЛУГИ
✅ЧИТАТИ БІЛЬШЕ НОВИН ПО ТЕМІ У👉TELEGRAM📲
Кваліфіковані юристи Юридичної компанії INSEININ зможуть вам допомогти!
🏛️ Експертність: Наші кваліфіковані юристи мають велику команду та різнобічний досвід у всіх галузях права і готові допомогти вам у будь-якій ситуації.
🔍 Індивідуальний підхід: Ми розуміємо, що кожна справа унікальна.
З INSEININ ви отримаєте персоналізоване планування та підтримку, яка відповідає вашим потребам.
💼 Широкий спектр послуг: Від консультацій та підготовки документів до представництва в суді, ми забезпечимо повний спектр юридичних послуг для бізнесу та приватних осіб.
🤝 Довіра та конфіденційність: Ваші інтереси - наш пріоритет.
З INSEININ ви можете бути впевнені у високому рівні професіоналізму та конфіденційності.
📞 Для отримання консультації Юриста з корпоративного права Юридичної компанії INSEININ телефонуйте за номерами: +380 97 507 06 53 або +380 93 228 01 24
🔐 Напишіть нам на
💼 РОЗРАХУВАТИ ВАРТІСТЬ ПОСЛУГИ
✅ЧИТАТИ БІЛЬШЕ НОВИН ПО ТЕМІ У👉TELEGRAM📲