Фінмоніторинг фізичних осіб вимоги та правила

Фінансовий моніторинг в Україні в 2023 році: Суми, Правила та Суб'єкти

Фінансовий моніторинг є важливою складовою боротьби зі спробами використання фінансових операцій для легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансування тероризму. Україна, як член Фінансової дії в боротьбі зі сплатою та виведенням прибутків від злочинної діяльності (FATF), зобов'язана дотримуватися вимог міжнародних стандартів щодо фінансового моніторингу. Давайте розглянемо ключові аспекти фінансового моніторингу в Україні у 2023 році.

1. Яка сума підпадає під фінансовий моніторинг в 2023/2024 році?

Українське законодавство передбачає, що суми фінансових операцій, які підлягають фінансовому моніторингу, можуть змінюватися відповідно до законодавчих актів та рішень влади. Однак, загальна практика встановлення порогових значень для фінансового моніторингу включає:

• Злочинні операції: Суми операцій, які підозрюються в злочинних діях, таких як корупція, відмивання грошей, фінансування тероризму тощо, підпадають під фінансовий моніторинг. Зазвичай, це суми, які перевищують визначений поріг, наприклад, 400 000 гривень.
• Міжнародні операції: Операції, пов'язані з міжнародними переказами або трансферами коштів, можуть також підпадати під фінансовий моніторинг, незалежно від їхньої суми.

2. Яка сума не підпадає під фінансовий моніторинг?

Зазвичай, невеликі суми фінансових операцій, які не досягають встановленого законодавцем порогу, не підпадають під фінансовий моніторинг. Однак ці пороги можуть варіюватися і визначатися законодавчими актами.

3. Як не потрапити під фінансовий моніторинг?

Щоб уникнути фінансового моніторингу та можливих юридичних проблем, важливо дотримуватися наступних правил:

• Знайте закон: Ознайомтеся з вимогами та порядком проведення фінансового моніторингу в Україні, а також з обов'язками і правами, які вони передбачають.
• Здійснюйте операції легально: Проводьте фінансові операції відповідно до закону та зберігайте всі необхідні документи та докази.
• Співпрацюйте з банками: Робіть фінансові операції через офіційні банки, які дотримуються вимог фінансового моніторингу.

4. Хто підпадає під фінансовий моніторинг?

Під фінансовий моніторинг можуть підпадати різні суб'єкти, включаючи:

• Банки та фінансові установи: Фінансові інституції зобов'язані сповіщати про підозрілі операції та здійснювати фінансовий моніторинг відповідно до вимог законодавства.
• Підприємства та організації: Певні бізнеси, особливо ті, що мають великий потік грошей, також можуть бути піддані фінансовому моніторингу.
• Індивідуальні підприємці та фізичні особи: Індивідуальні підприємці та фізичні особи можуть бути піддані фінансовому моніторингу у випадках, коли їхні фінансові операції підозрюються у зловживанні чи порушенні закону.

Важливо зазначити, що фінансовий моніторинг є необхідним інструментом для запобігання фінансовим злочинам та забезпечення безпеки фінансової системи країни. Тому, незважаючи на певні обмеження та обов'язки, він є важливим аспектом економічної діяльності в Україні.

Підсумовуючи: Розуміння того, яка сума підпадає під фінансовий моніторинг, яка сума не підпадає під нього, як не потрапити під моніторинг, і хто підпадає під нього, допоможе суб'єктам господарювання та фізичним особам відповідати вимогам законодавства та уникати юридичних проблем. У разі сумнівів чи питань щодо фінансового моніторингу, рекомендується звернутися до кваліфікованого юриста чи консультанта з фінансових питань для отримання відповідних рекомендацій та консультацій.