Створення Компанії з управління активами (КУА) в Україні: Покроковий посібник
Компанія з управління активами (КУА) є ключовим учасником фінансового ринку України, надаючи послуги з управління інвестиційними фондами, пенсійними активами та іншими фінансовими інструментами.
Створення КУА — це складний процес, який вимагає ретельної підготовки, знання законодавства та взаємодії з регуляторними органами.
У цій статті, разом з юристом юридичної компанії INSEININ, ми розглянемо детальний покроковий план створення КУА в Україні, враховуючи актуальні вимоги законодавства.
Створення КУА — це складний процес, який вимагає ретельної підготовки, знання законодавства та взаємодії з регуляторними органами.
У цій статті, разом з юристом юридичної компанії INSEININ, ми розглянемо детальний покроковий план створення КУА в Україні, враховуючи актуальні вимоги законодавства.
Крок 1: Визначення мети та стратегії КУА
Перш ніж розпочати створення КУА, необхідно чітко окреслити її мету та бізнес-модель.
В Україні КУА може займатися:
- Управлінням активами інститутів спільного інвестування (ІСІ), таких як пайові або корпоративні інвестиційні фонди.
- Управлінням активами недержавних пенсійних фондів (НПФ).
- Наданням консультаційних послуг у сфері інвестування.
На цьому етапі варто:
- Провести аналіз ринку та конкурентів.
- Визначити цільову аудиторію (наприклад, приватні інвестори, компанії чи пенсійні фонди).
- Розробити бізнес-план, який включатиме прогноз доходів, витрат та стратегії залучення клієнтів.
Юридична порада від INSEININ: Врахуйте, що діяльність КУА регулюється Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР), тому бізнес-план має відповідати її вимогам до прозорості та фінансової стабільності.
В Україні КУА може займатися:
- Управлінням активами інститутів спільного інвестування (ІСІ), таких як пайові або корпоративні інвестиційні фонди.
- Управлінням активами недержавних пенсійних фондів (НПФ).
- Наданням консультаційних послуг у сфері інвестування.
На цьому етапі варто:
- Провести аналіз ринку та конкурентів.
- Визначити цільову аудиторію (наприклад, приватні інвестори, компанії чи пенсійні фонди).
- Розробити бізнес-план, який включатиме прогноз доходів, витрат та стратегії залучення клієнтів.
Юридична порада від INSEININ: Врахуйте, що діяльність КУА регулюється Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР), тому бізнес-план має відповідати її вимогам до прозорості та фінансової стабільності.
Крок 2: Вибір організаційно-правової форми
КУА в Україні може бути створена виключно у формі акціонерного товариства (АТ) або товариства з обмеженою відповідальністю (ТОВ).
Обидві форми мають свої особливості:
ТОВ: Простіша процедура створення та управління, підходить для невеликих компаній із обмеженим колом засновників.
АТ: Більш складна структура, але дозволяє залучати капітал через випуск акцій, що може бути вигідним для масштабних проєктів.
На практиці більшість КУА обирають форму ТОВ через її гнучкість.
Засновниками можуть бути як фізичні, так і юридичні особи, резиденти чи нерезиденти України.
Юридична порада від INSEININ: Переконайтеся, що статутний капітал відповідає мінімальним вимогам НКЦПФР (від 7 млн грн), і врахуйте, що він має бути внесений виключно грошовими коштами.
Обидві форми мають свої особливості:
ТОВ: Простіша процедура створення та управління, підходить для невеликих компаній із обмеженим колом засновників.
АТ: Більш складна структура, але дозволяє залучати капітал через випуск акцій, що може бути вигідним для масштабних проєктів.
На практиці більшість КУА обирають форму ТОВ через її гнучкість.
Засновниками можуть бути як фізичні, так і юридичні особи, резиденти чи нерезиденти України.
Юридична порада від INSEININ: Переконайтеся, що статутний капітал відповідає мінімальним вимогам НКЦПФР (від 7 млн грн), і врахуйте, що він має бути внесений виключно грошовими коштами.
Крок 3: Формування статутного капіталу
Мінімальний розмір статутного капіталу для КУА встановлено Законом України "Про інститути спільного інвестування" та нормативними актами НКЦПФР.
Станом на сьогодні він становить від 8 мільйонів гривень.
Важливі моменти:
- Капітал вноситься лише у грошовій формі (не майном чи цінними паперами).
- Кошти мають бути розміщені на банківському рахунку до моменту реєстрації компанії.
- Джерела походження коштів засновників повинні бути прозорими та підтвердженими документально.
Юридична порада від INSEININ: Заздалегідь підготуйте документи, що підтверджують законність походження коштів (наприклад, довідки з банку, податкові декларації), щоб уникнути запитів від регулятора.
Станом на сьогодні він становить від 8 мільйонів гривень.
Важливі моменти:
- Капітал вноситься лише у грошовій формі (не майном чи цінними паперами).
- Кошти мають бути розміщені на банківському рахунку до моменту реєстрації компанії.
- Джерела походження коштів засновників повинні бути прозорими та підтвердженими документально.
Юридична порада від INSEININ: Заздалегідь підготуйте документи, що підтверджують законність походження коштів (наприклад, довідки з банку, податкові декларації), щоб уникнути запитів від регулятора.
Крок 4: Реєстрація юридичної особи
Для створення КУА необхідно зареєструвати юридичну особу в Єдиному державному реєстрі (ЄДР). Процес включає:
1. Підготовку документів:
- Статут компанії, де зазначається вид діяльності — "управління активами".
- Протокол загальних зборів засновників.
- Заява про державну реєстрацію.
2. Вибір назви: Перевірте унікальність назви в ЄДР, уникайте схожості з уже існуючими КУА.
3. Подання документів: Через Центр надання адміністративних послуг (ЦНАП) або нотаріуса.
4. Отримання виписки з ЄДР: Після реєстрації ви отримаєте код ЄДРПОУ.
Юридична порада від INSEININ: У статуті чітко пропишіть види діяльності за КВЕД, зокрема 66.30 "Управління фондами", щоб уникнути проблем із ліцензуванням.
1. Підготовку документів:
- Статут компанії, де зазначається вид діяльності — "управління активами".
- Протокол загальних зборів засновників.
- Заява про державну реєстрацію.
2. Вибір назви: Перевірте унікальність назви в ЄДР, уникайте схожості з уже існуючими КУА.
3. Подання документів: Через Центр надання адміністративних послуг (ЦНАП) або нотаріуса.
4. Отримання виписки з ЄДР: Після реєстрації ви отримаєте код ЄДРПОУ.
Юридична порада від INSEININ: У статуті чітко пропишіть види діяльності за КВЕД, зокрема 66.30 "Управління фондами", щоб уникнути проблем із ліцензуванням.
Крок 5: Отримання ліцензії від НКЦПФР
Після реєстрації юридичної особи необхідно отримати ліцензію на діяльність з управління активами. Цей етап є ключовим і включає:
1. Підготовка пакету документів:
- Заява на видачу ліцензії.
- Копії статуту, свідоцтва про реєстрацію, виписки з ЄДР.
- Інформація про засновників, директора та головного бухгалтера (освіта, досвід роботи, відсутність судимостей).
- Документи, що підтверджують внесення статутного капіталу.
- Положення про внутрішній контроль і комплаєнс.
2. Відповідність вимогам до персоналу:
- Директор і головний бухгалтер повинні мати вищу освіту (економічну чи юридичну) та досвід роботи у фінансовій сфері не менше 3 років.
- Усі ключові співробітники повинні пройти сертифікацію НКЦПФР (наприклад, за програмою "Фахівець з питань управління активами").
3. Подання документів до НКЦПФР: Через електронну систему або особисто.
4. Перевірка та рішення: НКЦПФР розглядає заяву протягом 30 робочих днів. У разі позитивного рішення видається ліцензія.
Юридична порада від INSEININ: Залучіть юристів для підготовки внутрішніх документів (регламентів, положень), оскільки НКЦПФР приділяє особливу увагу їхній якості.
1. Підготовка пакету документів:
- Заява на видачу ліцензії.
- Копії статуту, свідоцтва про реєстрацію, виписки з ЄДР.
- Інформація про засновників, директора та головного бухгалтера (освіта, досвід роботи, відсутність судимостей).
- Документи, що підтверджують внесення статутного капіталу.
- Положення про внутрішній контроль і комплаєнс.
2. Відповідність вимогам до персоналу:
- Директор і головний бухгалтер повинні мати вищу освіту (економічну чи юридичну) та досвід роботи у фінансовій сфері не менше 3 років.
- Усі ключові співробітники повинні пройти сертифікацію НКЦПФР (наприклад, за програмою "Фахівець з питань управління активами").
3. Подання документів до НКЦПФР: Через електронну систему або особисто.
4. Перевірка та рішення: НКЦПФР розглядає заяву протягом 30 робочих днів. У разі позитивного рішення видається ліцензія.
Юридична порада від INSEININ: Залучіть юристів для підготовки внутрішніх документів (регламентів, положень), оскільки НКЦПФР приділяє особливу увагу їхній якості.
Крок 6: Організація внутрішньої інфраструктури
Після отримання ліцензії необхідно налагодити роботу компанії:
- Офіс: КУА повинна мати зареєстровану адресу та обладнане приміщення.
- Персонал: Найміть кваліфікованих працівників (аналітиків, юристів, бухгалтерів).
- Програмне забезпечення: Встановіть системи для управління активами, звітності та комплаєнсу.
- Відкриття банківських рахунків: Для операційної діяльності та управління активами клієнтів.
Юридична порада від INSEININ: Укладіть договори з депозитарієм та аудитором, оскільки це є обов’язковою умовою для роботи з ІСІ та НПФ.
- Офіс: КУА повинна мати зареєстровану адресу та обладнане приміщення.
- Персонал: Найміть кваліфікованих працівників (аналітиків, юристів, бухгалтерів).
- Програмне забезпечення: Встановіть системи для управління активами, звітності та комплаєнсу.
- Відкриття банківських рахунків: Для операційної діяльності та управління активами клієнтів.
Юридична порада від INSEININ: Укладіть договори з депозитарієм та аудитором, оскільки це є обов’язковою умовою для роботи з ІСІ та НПФ.
Крок 7: Реєстрація першого фонду (за потреби)
Якщо КУА планує управляти інвестиційним фондом, необхідно зареєструвати ІСІ в НКЦПФР:
- Визначте тип фонду (пайовий чи корпоративний, відкритий чи закритий).
- Розробіть проспект емісії та регламент фонду.
- Подайте документи до НКЦПФР для реєстрації.
Цей процес може тривати від 1 до 3 місяців залежно від складності фонду.
- Визначте тип фонду (пайовий чи корпоративний, відкритий чи закритий).
- Розробіть проспект емісії та регламент фонду.
- Подайте документи до НКЦПФР для реєстрації.
Цей процес може тривати від 1 до 3 місяців залежно від складності фонду.
Крок 8: Забезпечення комплаєнсу та звітності
КУА зобов’язана регулярно звітувати перед НКЦПФР, а також проходити аудит. Важливо:
- Вести облік операцій відповідно до Закону України "Про бухгалтерський облік".
- Подавати квартальні та річні звіти.
- Дотримуватися вимог щодо протидії відмиванню коштів (AML).
Юридична порада від INSEININ: Розробіть внутрішню політику AML/KYC, щоб уникнути штрафів від регулятора.
- Вести облік операцій відповідно до Закону України "Про бухгалтерський облік".
- Подавати квартальні та річні звіти.
- Дотримуватися вимог щодо протидії відмиванню коштів (AML).
Юридична порада від INSEININ: Розробіть внутрішню політику AML/KYC, щоб уникнути штрафів від регулятора.
Висновок
Створення КУА в Україні — це багатогранний процес, який вимагає юридичної, фінансової та організаційної підготовки. Від правильного вибору стратегії до отримання ліцензії та запуску діяльності — кожен етап має свої нюанси. Команда INSEININ готова надати комплексну підтримку: від розробки статутних документів до супроводу в НКЦПФР. Звертайтеся до нас, щоб ваш проєкт став успішним учасником фінансового ринку України!
🌟 Шукаєте юридичну підтримку з даних питань?
Кваліфіковані юристи Юридичної компанії INSEININ зможуть вам допомогти!
🏛️ Експертність: Наші кваліфіковані юристи мають велику команду та різнобічний досвід у всіх галузях права і готові допомогти вам у будь-якій ситуації.
🔍 Індивідуальний підхід: Ми розуміємо, що кожна справа унікальна.
З INSEININ ви отримаєте персоналізоване планування та підтримку, яка відповідає вашим потребам.
💼 Широкий спектр послуг: Від консультацій та підготовки документів до представництва в суді, ми забезпечимо повний спектр юридичних послуг для бізнесу та приватних осіб.
🤝 Довіра та конфіденційність: Ваші інтереси - наш пріоритет.
З INSEININ ви можете бути впевнені у високому рівні професіоналізму та конфіденційності.
📞 Для отримання консультації Юриста з корпоративного права Юридичної компанії INSEININ телефонуйте за номерами: +380 97 507 06 53 або +380 93 228 01 24
🔐 Напишіть нам на:
💼 РОЗРАХУВАТИ ВАРТІСТЬ ПОСЛУГИ
🌐 Залишайте форму зворотнього звʼязку у нас на сайті — https://inseinin.com.ua/corporate_ma
✅ЧИТАТИ БІЛЬШЕ НОВИН ПО ТЕМІ У👉TELEGRAM📲
Кваліфіковані юристи Юридичної компанії INSEININ зможуть вам допомогти!
🏛️ Експертність: Наші кваліфіковані юристи мають велику команду та різнобічний досвід у всіх галузях права і готові допомогти вам у будь-якій ситуації.
🔍 Індивідуальний підхід: Ми розуміємо, що кожна справа унікальна.
З INSEININ ви отримаєте персоналізоване планування та підтримку, яка відповідає вашим потребам.
💼 Широкий спектр послуг: Від консультацій та підготовки документів до представництва в суді, ми забезпечимо повний спектр юридичних послуг для бізнесу та приватних осіб.
🤝 Довіра та конфіденційність: Ваші інтереси - наш пріоритет.
З INSEININ ви можете бути впевнені у високому рівні професіоналізму та конфіденційності.
📞 Для отримання консультації Юриста з корпоративного права Юридичної компанії INSEININ телефонуйте за номерами: +380 97 507 06 53 або +380 93 228 01 24
🔐 Напишіть нам на:
💼 РОЗРАХУВАТИ ВАРТІСТЬ ПОСЛУГИ
🌐 Залишайте форму зворотнього звʼязку у нас на сайті — https://inseinin.com.ua/corporate_ma
✅ЧИТАТИ БІЛЬШЕ НОВИН ПО ТЕМІ У👉TELEGRAM📲